上海交大-中国居民投资理财行为调研报告2022.pdf

近年来,随着经济发展、居民收入提高、人口结构变 动以及城市化进程,居民家庭理财的需求在过去不断增 长的基础上进一步加速增长。同时,我国金融市场的建 设进程加快,金融服务和金融产品也在不断丰富。在这 个大背景下,上海高金和蚂蚁集团合作的居民理财调 研报告完成并发布恰逢其时、很有意义!报告有以下特 点: 一是注重调研主题的针对性 只有了解居民理财状况直面居民理财中的实际问 题,才能准确把握居民理财的实际需求。比如,如何用 金融服务匹配和满足居民投资理财“增长加速”的新要 求?如何更好推动普适性的理财观念、改善居民理财投 资管理的水平、提升理财效率?如何为居民理财提供更 好的环境?这些问题在居民理财迅速发展的阶段都显 得尤为重要。
没有调查,就没有发言权。回答以上问题需要深入 了解居民理财的现状,分析居民理财的行为,研究居民 理财行为背后的经济原理和逻辑,从而帮助居民把握 理财投资的发展趋势,更好地将其需求与金融机构的 产品和服务进行匹配。这是本次居民理财调研的初衷 和意义。
二是注重调研方法的系统性 这次调研结合了上海高金的学术优势和蚂蚁集团 的平台优势,以系统理论为指导,形成了完整的问卷设 计-数据分析-报告撰写逻辑。
通过合理的问卷设计,调研从居民财务健康状况出 发,先了解居民的风险管理意识、资产配置情况、财务 目标和规划、家庭负债等情况,再逐渐深入到居民理财 投资行为,了解投资收益期望、保险配置、追涨杀跌、定 投和投顾使用等行为现状。最后还了解居民对投资理 财的主观感受,了解居民对于平台、渠道和市场的看法 和期待。
在调研的基础上,形成了本次《中国居民投资理财 行为调研报告》。报告总结了调研的统计结果,描绘了 居民的投资理财的现状和行为特征,并分析这些特征 背后的经济学原理和形成机制。
通过本次调研报告,我们可以看到居民投资理财 的需求在高速发展,保障意识在逐渐增强、投资理财 观念在逐步转变。同时也存在金融素养有待提升、风 险意识需要加强和行为偏差需要纠正等问题。
三是注重调研结果的实践性 调研的目的是为了更好地促进居民理财市场的不断 完善和发展,这对于居民财产性收入、对于融资体系健 全、对于资本市场发展都有重要意义。整体来说,报告展 现了我国居民当前投资理财的现状,有助于保持居民理 财选择的客观性、资产配置的科学性,也有助于普及投 资理财意识和提升居民金融素养。同时也对金融机构 了解市场现状、提供与之匹配的金融产品和服务起到 参考和借鉴作用。
本次调研只是起点,希望居民投资理财调研和报 告能定期持续进行。相信通过一定频次的调研和分析 积累,系列报告将展现出更加持续和深远的影响。希望 系列报告成为居民了解投资理财趋势的“晴雨表”、提 升金融素养的“参考书”和风险防范的“警报器”,产生 更多的社会价值。

本文来自知之小站

 

PDF报告已分享至知识星球,微信扫码加入立享3万+精选资料,年更新1万+精选报告

(星球内含更多专属精选报告.其它事宜可联系zzxz_88@163.com)