安永-证券机构数字化转型中的组织与机制流程建设白皮书.pdf

随着数字经济时代到来,数字化逐步向各个行业乃至生活的方方面 面快速渗透,加之新冠疫情爆发冲击全球经济,更进一步凸显了企 业数字化转型的必要性。证券行业作为金融业重要组成部分也不例 外。

从外部环境来看,对数字化转型投入更多的机构在疫情之下更能凸 显其韧性和弹性优势,灵活敏捷地响应市场变化。而疫情也会倒逼 企业转型升级,进而促生新模式、新业态以适应需求变化。

从政策方向来看,“十四五”规划纲要、《关于推进“上云用数赋智” 行动,培育新经济发展实施方案》等均对鼓励企业机构加快发展数 字化建设、数字化转型做出重要部署。

从行业竞争来看,深入发展数字化转型的银行、技术及流量兼备的 互联网金融科技公司从产品更新、技术迭代、客户体验等方面对证 券行业形成多维冲击。

所以我们认为,加快推动证券行业数字化转型的核心要素为以下七 个方面:

以客户为中心 客户多元化的数字需求是证券行业数字化转型的核心推动力。
随着移动设备广泛普及、消费互联网发展愈发成熟,数字化 进程改变客户的行为习惯和偏好。疫情之下客户倾向于以线 上方式获取市场信息、管理账户,同时获得定制化、实时化、 全方位的金融解决方案。多元化的需求期望更高质量的服务。
企业借助数字技术强化客户洞察、优化及提升客户体验和客 户参与度、深化客户联系,从而更进一步加快企业数字化进 程。

敏捷赋能转型 敏捷能力赋能金融业务快速迭代。企业敏捷能力需要从思维 文化、组织架构、技术体系等方面共同展现。传统业务思维 模式难以实现业务、技术、数据全面转型。建立敏捷的工作 方式以及数字化认知才能打破业务条线间的壁垒,形成跨部 门、创新团队协作机制,进而推动组织、技术架构敏捷转型, 实现业务快速迭代创新、降本增效,更敏捷地响应市场变化 及需求,提高企业核心竞争力。
柔性团队建设 在数字时代快速迭代的背景下,柔性团队将成为企业组织新 常态,在助力企业决策优化的同时释放人力资源价值,领先 于竞争者捕捉行业新机会。具备前瞻性的证券机构已意识到 员工赋能数字化将会成为重要的竞争优势之一。证券公司通 过数字化人力资源管理和投资,改革组织架构与协作、构建 高效柔性团队,以更加灵活的管理培训方式完善员工在跨领 域、跨业务线的知识技能储备,进而最大限度地满足客户个 性化的需求。
数据资产共享 盘活数据资产是企业数字化转型的必经之路。内部数据共享 与外部数据引入相结合能强化数据资产共享模式,进而打破 数据孤岛,提升数据使用效率及协同能力、快速实现数据智 慧赋能。企业通过数据中台强化内部数据共享服务模式,同 时充分利用人工智能、区块链、云计算、大数据等数字技术, 在合法合规的前提下与可信外部机构合作构建数据共享平台, 从“质”与“量”方面共同丰富数据维度和应用场景,真正做到 降本增效、提质创收。
金融生态共建 随着云计算、区块链等前沿技术的发展,金融生态系统已逐 步由传统机构扩展至科技公司、金融科技创新公司及云服务 提供商。企业制定外部合作战略机制,与同时兼具科技实力 和资源的核心企业合作,共同打造开放的行业生态平台,从 数据、技术、客户和场景等方面构筑数字化多维金融生态系 统,同时加强与监管机构协作,实现合作共赢生态圈,推动 企业高效数字化转型。

组织架构重构 数字经济时代下,消费升级、移动互联全面普及、人口结构 变化驱动数字技术重构业务框架及流程、产品服务形式、用 户体验以及商业模式。证券行业要以战略和效能为导向、以 数字化为驱动重新构筑与自身数字化转型匹配的组织架构, 提升组织效率以新的组织结构和形态跟上商业环境、业务场 景、经营规则等方面的变化。

技术人才驱动 盘活人才是数字化时代下提高企业核心竞争力的关键要素, 也是证券公司完成数字化转型和智能化升级的关键推动力。
证券机构要凝聚企业数字化文化、聚焦企业数字化人才投入, 健全数字化人才培养体系,并以创新型、知识型、复合型数 字化人才助力组织重构、敏捷转型、柔性构筑,保障企业数 字化转型成功。

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