2018年4月，《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（简称“资 管新规”）正式推出后，中国财富管理行业发生了“修正行业规则、统一 监管、打破刚性兑付”等一系列影响，各类主体发展前景面临分化。与此 同时，行业也逐步走向规范化的正向发展阶段。
2020年以来，宽松货币政策对企业及资本市场产生重要影响；房住不炒政 策下居民大类资产配置迁移；新冠肺炎疫情冲击导致居民财富缩水，投资 者风险偏好呈现下降态势。一方面，相对收益稳定、安全可靠的产品会受 到更多欢迎；另一方面，线上化的投资理财模式、数字化作业方式在不断 地向更深层次的企业及投资者渗透，加速了财富管理机构的数字化进程。
面对严峻的经济形势以及复杂多变的行业格局，理财师的自我提升需求变 得尤为突出，较强的专业能力将会在行业主体发展分化、参与者不断增加 的市场格局中成为理财师的关键核心竞争力。
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