麦肯锡咨询-金融系列白皮书:全球领先的家族办公室的成功之道.pdf

作为全球第二大财富管理市场,中国超高 净值家族客群体量增长迅速、需求日益多 元,推动家族办公室行业迎来腾飞窗口。麦 肯锡预测,未来5年,中国超高净值人群1 个人金融资产总和将以13%的速度高速增 长,管理资产规模将从2020年的21万亿元 人民币,增至2025年的38万亿元人民币。
超高净值家庭数量也将在未来5年内从 2020年的3.1万提升到2025年的6.0万。目 前家族财富掌门人平均年龄50~60岁,步入 代际传承节点,需求日益增长且多元复杂, 包括财富管理、家庭治理、企业经营等。
与此同时,中国本土家族办公室方兴未艾, 大大小小冠以“家办”名义的机构已有近一 万家。各家机构在专业化、综合化、机构化 等方面与西方成熟市场仍存在一定差距。
机构质量良莠不齐,业务模式、服务内容和 能力建设尚处于探索阶段。整体而言,国内 家族办公室行业普遍存在四大挑战:一、行 业商业模式尚不清晰,超过90%的机构仅 是升级版的财富管理或中介服务机构;二、 针对家族办公室客群的产品和服务体系有 待完善,资源整合能力不足,无法充分满足 客户日益复杂的境内外、投资与非投资综 合性需求;三、缺乏专业化专属综合服务团 队,顶尖国际化复合型人才瓶颈问题日益凸 显;四、机构化服务能力欠缺,尚未形成独 立的家族办公室业务支撑体系,比如科技 系统等。

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